„Per visą pensijos fonduose kaupimo laikotarpį, kaupiantys žmonės jau uždirbo beveik 3 mlrd. eurų“, – ketvirtadienį, Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) spaudos konferencijos metu teigė R. Strazdas.
Trečios pakopos pensijų fondai šiemet pirmąjį pusmetį sugeneravo 9,6 proc. svertinę investicinę grąžą, gyventojų sukaupto turto vertė pasiekė 346,9 mln. eurų.
Palankus akcijoms pusmetis
LIPFA vadovo Tado Gudaičio vertinimu, pirmasis šių metų pusmetis buvo palankus, nes augimą demonstravo tiek akcijos, tiek obligacijos.
„Gyvenimo ciklo fondų formatu valdomi Lietuvos II pakopos pensijų fondai šiemet kaupiančiųjų turtą padidino beveik dešimtadaliu, jų valdytojams išnaudojant palankias galimybes finansų rinkose. Konservatyvesni investavimo sprendimai yra gyvenimo ciklo fondų strategijos dedamoji, padedanti subalansuoti rizikas pagal kaupiančiojo amžių ir atsverti akcijų svyravimus, kuomet pastarųjų vertės juda žemyn.
Vis tik pirmasis pusmetis akcijoms buvo labai palankus, dėl to kaupiančiųjų lėšos, skirtos būsimai senatvės pensijai augo“, – teigia asociacijos vadovas.
Kadangi sparčiausiai augo akcijų vertė, šiemet dviženklę grąžą uždirbo daugiausiai šių vertybinių popierių turintys jaunesnio amžiaus fondų dalyviai.
Pensijų turto vertė didėjo ir vyresnio amžiaus kaupiančiųjų grupėse, tačiau pastarieji pagal amžių atitinkančią atsargią investavimo strategiją akcijų turi nebent minimaliai.
„Savos pensijos kaupimui 2024-ieji yra palankūs. Taip, geopolitiniai iššūkiai niekur nedingo ir Rusijos karas Ukrainoje vyksta toliau, tačiau tokios svarbios makroekonominės aplinkybės kaip infliacija buvo suvaldytos, pasaulio ekonomika neįsisuko į nekontroliuojamą spiralę, todėl ir nuotaikos finansų rinkose tai atspindėjo palankiai. Vienas veiksnių, lėmusių akcijų rinkų augimą, buvo ir toliau pagreitį įgaunanti dirbtinio intelekto tema.
Ji išlieka aktuali ir metams įsibėgėjus, investuotojų optimizmą kursto šios technologijos panaudojimo galimybės bei plėtojimui skiriamos milžiniškos investicijos. Kaip ir ekonomika, rinkos juda cikliškai, todėl labai svarbu maksimaliai išnaudoti akcijų kainų augimą, nes jis sukuria ypač daug vertės investicijoms“, – sako T. Gudaitis.
Augo visa II pakopa
Daugiausiai į akcijas investuojantys pensijų fondai šiemet pasižymėjo didžiausia investicijų grąža. Pačių jauniausių 22-28 metų amžiaus kaupiančiųjų fondų grupė sausį-birželį fiksavo 12,3 proc. svertinę investicinę grąžą. 29-35 metų kaupiančiųjų grąža šiuo laikotarpiu buvo 11,8 proc., 36-42 metų investicijų grąža siekė 12 proc., o 43-49 metų amžiaus kaupiančiųjų ji buvo 11,9 proc. Nuo gyvenimo ciklo fondų veiklos pradžios investicinė grąža siekia net virš 80 proc.
Jau ne dviženklė, tačiau vis tiek aukšta 9 proc. vidutinė investicijų grąža šiemet buvo pasiekta 50-56 metų amžiaus kaupiančiųjų fonduose. Savo ruožtu 57-63 metų amžiaus kaupiantieji sausį-birželį skaičiuoja 5,2 proc. svertinę grąžą.
Pačių vyriausių, arba 64-70 metų kaupiančiųjų II pakopos pensijų fondų grąža šiemet pirmąjį pusmetį sudarė 2,9 proc., turto išsaugojimo fondų grąža buvo panaši: 2,4 proc.
III pakopa ėjo koja kojon
Trečios pensijų pakopos investavimo rezultatai atkartojo antros pakopos tendencijas. Čia daugiausiai uždirbo rizikingiausias investavimo strategijas taikantys fondai, saikingesnį augimą fiksavo mažesnės rizikos fondai.
Didesnės akcijų dalies III pakopos pensijų fondų grupė šiemet sausį-birželį savo klientams uždirbo 12,2 proc. svertinę investicinę grąžą. Mišriai investuojantys šios pakopos fondai šiais metais skaičiuoja 6,7 proc. investicijų prieaugį. Mažiausios rizikos III pakopos fondų grąža šiemet sausį-birželį paaugo 1,5 proc.
„Seimo sprendimu gyventojų pajamų mokesčio (GPM) lengvata III pakopoje iki šių metų pabaigos sudarytoms sutartims galios dar 10 metų. Mūsų manymu, ilgalaikį taupymą skatinti yra labai svarbu dėl nepalankių demografinių pokyčių ir amžėjančios visuomenės. Tai, kad finansinių įtampų tik daugės, pabrėžia ir tarptautinės organizacijos. Skatinčiau pasinaudoti ateinančiu 10 metų laikotarpiu aktyviai įdarbinant savo pinigus vardan oresnės senatvės bei nepaliekant jų nuvertėti“, – sako LIPFA vadovas.